反洗钱与反恐怖融资政策

EXBit反洗钱与反恐怖融资政策公告

EXBit现发布反洗钱与反恐怖融资政策（以下简称“本政策”）。本政策应与《用户协议》《隐私声明》《风险提示》一并阅读。本政策为一般性说明，不构成对任何个人或实体的法律约束。

一、政策目的

EXBit对以下行为实行零容忍政策： • 洗钱 • 恐怖主义融资 • 受制裁实体交易 • 高风险非法资金活动 EXBit遵循金融行动特别工作组（FATF）建议。如用户所在地法律法规要求更为严格，以当地法律为准。

二、核心原则

（一）基于风险的多层次方法 • 客户尽职调查（CDD）：对所有客户进行身份验证与背景评估 • 加强尽职调查（EDD）：对高风险客户进行额外审查 • 持续监测：对客户及交易行为进行持续监控 （二）高道德标准 EXBit不与涉及洗钱或恐怖融资的业务方建立关系。 （三）监管合作 在法律允许范围内，EXBit配合监管及执法机构的调查。

三、客户尽职调查（CDD）

EXBit不接受匿名账户或虚假身份账户。 启动CDD的情形： • 建立业务关系时 • 进行交易时 • 接收资产转账时 • 存在可疑行为时 • 信息存在疑问时 信息收集范围： 自然人：姓名、出生日期、居住地址、国籍、联系方式 法人实体：公司名称、注册信息、董事与管理层信息、实际受益人、业务性质与资金来源 验证文件：护照/身份证、地址证明、公司注册文件 如发现客户资金可能涉及违法活动，EXBIT将拒绝建立关系并提交可疑交易报告。

四、加强尽职调查（EDD）

适用于高风险客户，包括： • 政治公众人物（PEP） • 高风险地区用户 • 复杂公司结构 • 异常交易行为 措施：深度信息核查、持续监控、风险评估

五、持续监测

监测范围：异常交易模式、高额交易、频繁交易、跨境交易 方式：自动监测系统、人工审核

六、制裁筛查

EXBit依据以下制裁名单进行筛查： • 联合国（UN） • 欧盟（EU） • 英国（HMT） • 新加坡（MAS） • 澳大利亚（DFAT） 受限地区（示例）：朝鲜、伊朗、叙利亚、古巴 涉及制裁的账户：暂停交易、冻结资产、上报监管

七、旅行规则

EXBit遵守FATF第16号建议，收集并验证交易双方信息。数据保存期限不少于5年。

八、虚拟资产风险评估

上线新资产前，EXBit评估其匿名性、合规性及历史风险。高风险资产可能延迟或拒绝上线。

九、员工培训

EXBit定期开展AML/CTF培训，内容涵盖风险识别、报告流程、合规操作。

十、审计与评估

本政策每年至少审查一次，并根据监管变化更新。

十一、用户责任

用户需： • 保护账户信息 • 及时报告异常

十二、联系我们

如有问题，请联系客服支持。

EXBit合规部