# 反洗钱与反恐怖融资政策

1、简介\
本反洗钱与反恐怖融资政策（以下简称“本政策”）应与 EXBIT的：\
用户协议\
隐私声明\
风险提示\
一并阅读。\
除非本政策另有定义，本文件中使用的术语应与上述文件中的定义保持一致。\
本政策旨在提供一般性说明，不构成对任何个人或实体的法律约束。\
2、政策目的\
EXBIT 致力于建立符合适用法律法规及行业最佳实践的合规体系。\
平台对以下行为实行零容忍政策：\
洗钱\
恐怖主义融资\
受制裁实体交易\
高风险非法资金活动\
上述行为可能对：\
平台安全\
用户权益\
全球金融体系\
造成严重影响。\
EXBIT在全球范围内开展业务，并遵循国际标准，包括：\
金融行动特别工作组（FATF）建议\
如用户所在地法律法规要求更为严格，则以当地法律为准。\
核心原则\
（a）基于风险的多层次方法\
EXBIT 采用风险导向的控制机制，包括：\
i. 客户尽职调查（CDD）\
对所有客户进行身份验证与背景评估。\
ii. 加强尽职调查（EDD）\
针对高风险客户进行额外审查。\
iii. 持续监测\
对客户及交易行为进行持续监控。\
（b）高道德标准\
EX 坚持高标准商业道德，避免建立任何可能涉及：\
洗钱\
恐怖融资的业务关系。\
（c）监管合作\
在法律允许范围内，EXBIT将配合监管及执法机构的调查与监管要求。\
3、基于风险的方法\
EX 持续进行风险评估，以识别潜在风险并更新内部控制机制。\
风险评估范围包括：\
客户类型\
产品与服务\
地理位置\
主要措施\
风险识别：分析客户身份、交易行为及地区风险\
风险分类：划分为低、中、高等级\
持续评估：根据业务及监管变化动态调整\
4、客户尽职调查（CDD）\
EXBIT 对所有客户实施身份验证，不接受：\
匿名账户\
虚假身份账户\
如发现客户资金可能涉及违法活动，EXBIT将：\
拒绝建立关系\
提交可疑交易报告（STR）\
向相关机构报告\
启动 CDD 的情形\
建立业务关系时\
进行交易时\
接收资产转账时\
存在可疑行为时\
信息存在疑问时\
客户信息收集\
自然人：\
姓名\
出生日期\
居住地址\
国籍\
联系方式\
法人实体：\
公司名称\
注册信息\
董事与管理层信息\
实际受益人（UBO）\
业务性质与资金来源\
身份验证文件\
包括但不限于：\
护照 / 身份证\
地址证明\
公司注册文件\
数字验证技术\
生物识别\
文件真实性检测\
5、加强尽职调查（EDD）\
适用于高风险客户，包括：\
政治公众人物（PEP）\
高风险地区用户\
复杂公司结构\
异常交易行为\
EXBIT将采取：\
深度信息核查\
持续监控\
风险评估\
6、持续监测\
EXBIT对交易进行持续监控，包括：\
异常交易模式\
高额交易\
频繁交易\
跨境交易\
采用：\
自动监测系统\
人工审核\
7、制裁筛查\
EXBIT 依据国际制裁名单进行筛查，包括：\
联合国（UN）\
欧盟（EU）\
英国（HMT）\
新加坡（MAS）\
澳大利亚（DFAT）\
受限地区（示例）\
朝鲜、伊朗、叙利亚、古巴\
涉及制裁的账户将：\
暂停交易\
冻结资产\
上报监管\
8、旅行规则\
EXBIT遵守 FATF 第16号建议：\
收集信息包括：\
发送方信息\
接收方信息\
交易金额与时间\
数据保存期限至少 5 年\
9、交易报告\
EXBIT将履行监管报告义务，包括：\
可疑活动报告（SAR）\
10、记录保存\
相关记录保存不少于5 年\
11、员工培训\
EXBIT定期开展 AML/CTF 培训，包括：\
风险识别\
报告流程\
合规操作、\
12、审计与评估\
每年至少审查一次\
根据监管变化更新政策\
13、虚拟资产风险评估\
在上线资产前，EX 将评估：\
匿名性\
合规性\
历史风险\
高风险资产可能：\
延迟上线\
拒绝上线\
14、监管合作\
EXBIT 将配合：\
审计\
调查\
信息请求\
15、政策更新\
政策将定期更新，以符合：\
法律要求\
行业标准\
16、用户安全责任\
用户需：\
保护账户信息\
及时报告异常\
17、语言说明\
如多语言版本存在差异：以英文版本为准\
18、联系我们\
如有问题，请联系：\
客服支持\
数据保护邮箱（建议使用企业邮箱）


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```
GET https://exbit-1.gitbook.io/exbit-docs/zhong-wen/exbit-bang-zhu-zhong-xin/he-gui/fan-xi-qian-yu-fan-kong-bu-rong-zi-zheng-ce.md?ask=<question>
```

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